1月16日，現(xiàn)貨黃金價(jià)格在4600美元/盎司高位震蕩。

在金價(jià)升溫的市場(chǎng)環(huán)境下，各類以“黃金投資”為名的金融騙局也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)。

中國(guó)人民銀行深圳市分行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示指出，一些非法交易平臺(tái)以“黃金投資”“黃金預(yù)定價(jià)”等名義，通過(guò)熟人圈、社交平臺(tái)等渠道吸引公眾參與。此類平臺(tái)常宣稱“低門檻、高收益、快回報(bào)”，實(shí)則存在多重風(fēng)險(xiǎn)：其一，以黃金為幌子，實(shí)質(zhì)是賭博詐騙；其二，涉嫌違法犯罪，參與者亦可能擔(dān)責(zé)，平臺(tái)行為可能涉嫌“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”，參與者也將承擔(dān)法律責(zé)任；其三，平臺(tái)隨時(shí)可能“失聯(lián)”，本金很可能血本無(wú)歸。

騙局常見(jiàn)四大類型

蘇商銀行特約研究員付一夫在接受《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者采訪時(shí)指出，“黃金投資”騙局主要有四類：

一是“黃金托管生息”騙局。不法分子以委托托管黃金可獲得固定高息為誘餌，承諾到期還本付息，實(shí)際上并無(wú)真實(shí)黃金資產(chǎn)支撐。

二是“延期交付理財(cái)”騙局。通過(guò)虛構(gòu)黃金買賣交易，以延期交付為由吸收資金，本質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局。

三是虛假黃金交易平臺(tái)騙局。搭建仿冒正規(guī)機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)，誘導(dǎo)投資者入金，隨后通過(guò)后臺(tái)操控行情、限制提現(xiàn)等方式侵占資金。

四是“黃金回收/增值”騙局。以高價(jià)回收黃金或“以舊換新增值”為名，收取高額手續(xù)費(fèi)、保證金后便卷款消失。

付一夫表示，這類騙局均以“保本高息”為核心誘餌，模式隱蔽、欺騙性強(qiáng)。

記者注意到，北京市地方金融監(jiān)督管理局此前亦發(fā)文提示，以“黃金投資”為名的非法集資活動(dòng)頻繁發(fā)生。不法分子利用黃金作為傳統(tǒng)避險(xiǎn)資產(chǎn)的公眾信任感，虛構(gòu)“黃金托管”“延期交付”“生息理財(cái)”等所謂創(chuàng)新模式，以“保本高息”為誘餌吸納資金。這些項(xiàng)目大多沒(méi)有真實(shí)黃金對(duì)應(yīng)，依靠“借新還舊”維持運(yùn)轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨重大損失。該騙局尤其對(duì)金融知識(shí)不足的群體具有較強(qiáng)欺騙性。

陜西省防非打非工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室也發(fā)文強(qiáng)調(diào)，一些非法集資行為披著“黃金理財(cái)”的光鮮外衣，其主要從事的卻并不是黃金產(chǎn)品交易活動(dòng)，而是以此為名向不特定社會(huì)公眾吸收資金。投資者在支付資金后并未實(shí)際占有黃金產(chǎn)品，而是受高息回報(bào)誘導(dǎo)將其留在非法集資人處，只得到了非法集資人為其出具的理財(cái)合同等“紙上黃金”，其財(cái)產(chǎn)利益難以保障。廣大投資者需警惕以“黃金理財(cái)”為名的非法集資騙局，通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)行投資，切實(shí)防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

如何加強(qiáng)防范？

面對(duì)花樣翻新的騙局，付一夫建議投資者從以下方面加強(qiáng)防范：

一是摒棄“保本高息”幻想。所有投資均伴隨風(fēng)險(xiǎn)，承諾高額固定回報(bào)的往往是騙局。

二是核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)。務(wù)必選擇銀行、上海黃金交易所會(huì)員單位等持牌正規(guī)機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離無(wú)任何資質(zhì)的平臺(tái)。

三是認(rèn)清交易本質(zhì)。凡不涉及真實(shí)黃金交割、僅以黃金為噱頭的所謂“理財(cái)”“生息”項(xiàng)目，應(yīng)堅(jiān)決回避。

四是主動(dòng)提升金融認(rèn)知。不輕信陌生渠道的投資推薦，遇到“黃金托管生息”等新型模式，應(yīng)先向金融監(jiān)管部門核實(shí)，必要時(shí)咨詢專業(yè)意見(jiàn)，切實(shí)守護(hù)自身資金安全。

中國(guó)金融智庫(kù)特邀研究員余豐慧也表示，消費(fèi)者應(yīng)深入了解和學(xué)習(xí)金融知識(shí)，尤其是關(guān)于貴金屬投資的基本概念和操作流程，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)；對(duì)于那些承諾過(guò)高回報(bào)率的投資項(xiàng)目要特別謹(jǐn)慎，不要輕信口頭承諾或者僅憑宣傳材料就做出決策，應(yīng)該仔細(xì)閱讀條款內(nèi)容，確保了解所有的權(quán)利和義務(wù)。

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